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《关于推进信用信息大数据应用支持中小微企业融资发展的实施意见》政策解读 新闻发布会实录
2022年09月09日 来源于:本站原创


图文直播——

 

2022-09-09    15:00    主持人

新闻界的各位朋友,女士们,先生们:

大家下午好!

欢迎参加市政府新闻办新闻发布会。

今天,我们邀请泰安市发展和改革委员会党组成员、一级调研员段爱华先生,泰安市地方金融监督管理局副局长赵兴广先生,中国人民银行泰安市中心支行党委副书记、副行长庞建敏先生,泰安银保监分局二级调研员刘健先生,介绍《关于推进信用信息大数据应用支持中小微企业融资发展的实施意见》有关情况,并就大家关心的问题回答记者提问。

首先,请市发改委党组成员、一级调研员段爱华先生介绍有关情况。

2022-09-09  15:01    段爱华

各位新闻媒体的记者朋友们,女士们,先生们:

大家好!

社会信用体系建设是规范市场经济秩序、推进高质量发展的重要抓手,党中央、国务院高度重视社会信用体系建设,将其作为深化“放管服”改革的重要制度安排,研究出台了一系列法规、政策文件,强力推进信用建设不断融入稳增长、促就业、保民生各行业领域,发挥了越来越重要的作用。

中小微企业是国民经济和社会发展的生力军,是扩大就业、改善民生、促进创新创业的重要力量。当前,中小微企业普遍面临经营压力大、成本上升、融资难融资贵等问题,2021年国务院办公厅印发《加强信用信息共享应用促进中小微企业融资实施方案》(国办发〔2021〕52号),2022年山东省人民政府办公厅印发《山东省发挥信用信息应用价值助力中小微企业融资若干措施》(鲁政办发〔2022〕10号),确定了借助信用大数据手段、畅通信息交换渠道、优化金融服务模式、推进企业融资发展的重大决策部署。

根据国家、省和泰安市进一步推进信用信息大数据应用,创新创优信贷融资模式,支持中小微企业融资发展精神要求,结合我市实际,市发展改革委会在充分征求市有关部门意见建议的基础上,代市政府起草制定了《关于推进信用信息大数据应用支持中小微企业融资发展的实施意见》,提出八项具体措施:

一是整合融资信用服务平台。在充分发挥全国中小企业融资综合信用服务示范平台泰安站、省银税互动融资服务平台泰安节点等平台作用基础上,依托市公共信用信息平台统筹建立泰安市融资信用服务平台,纵向联通国家中小企业融资综合信用服务平台省级节点、各级各类融资信用服务平台。

二是拓宽信用信息归集范围。按照国家和省统一要求,以融资业务数据需求为导向,将各类市场主体的相关信息纳入市级公共信用信息补充数据清单,不断扩大信用信息覆盖面,提高信用信息质量,为深化大数据应用、优化融资方式提供数据支撑。

三是优化信用信息归集方式。依托市一体化大数据平台,持续强化市公共信用信息平台跨部门、跨系统横向联通能力;全面完成省、市公共信用信息平台一体化建设任务。畅通信用信息自主申报渠道,探索建立市场性信用信息共享机制。

四是强化信用信息合规应用。建立信息分级分类管理和使用制度,依法依规对外免费提供信息服务。对依法公开的信息,向接入机构提供标准化服务。对涉及商业秘密等不宜公开的信息,应遵循“最小、必要”“可用不可见”原则,未经信息主体授权不得提供原始明细数据。对发现的错误、疑问或滞后信息,可按照规定提起异议申诉和申请信用修复。

五是创新信贷融资服务模式。组织引导辖区中小微企业、个体工商户在融资信用服务平台实名注册,发布融资需求。组织协调各类金融机构入驻融资信用服务平台,及时对接、处理企业融资需求。融资信用服务平台要创新以信用为纽带的新型综合金融服务机制,促进银企信息充分共享、融资供给和需求高效对接,切实提升银企对接质效和转化率。

六是健全信用风险预警机制。各级各类融资信用服务平台要建立健全内部管理制度和融资服务全过程信息安全监督保障机制。各接入金融机构要严格遵守国家有关规定和融资信用服务平台信息管理要求,获取的信息不得应用于支持企业融资以外的活动。市有关部门要探索建立调解仲裁机制,严肃查处违法违规行为。

七是加大组织协调保障力度。各级各有关部门和单位要将推广应用融资信用服务平台作为全面深化改革、推进工业强市战略和开展“我为企业办实事”活动、建设服务型政府的重要内容,牢固树立服务理念、坚持有解思维、创新思路方法,将有关工作纳入重要议事日程。

八是营造金融惠企良好氛围。打造一批中小微企业融资服务示范地区、示范银行、示范平台、优秀案例,深度总结典型做法、大力推广先进经验、全面准确解读政策,不断营造全社会关注金融健康、关心企业发展的良好环境。

下一步,市发展改革委将立足信用工作牵头部门职责及我市实际,会同市财政局、市大数据中心、市地方金融监管局、人行泰安市中心支行、泰安银保监分局等部门、单位,进一步聚焦中小微企业融资难、融资贵问题,不断深化公共信用信息共享应用,创新破解中小微企业融资新路径,努力打通银企服务“最后一米”,切实做好市政府《实施意见》的贯彻落实各项工作。

 

2022-09-09    15:08    主持人

下面,请各位记者朋友就关心的问题进行提问,提问时先通报自己所在的媒体单位。

 

2022-09-09    15:08    山东广播电视台

《实施意见》提出要依托市公共信用信息平台统筹建立泰安市融资信用服务平台,纵向联通国家中小企业融资综合信用服务平台省级节点、各级各类融资信用服务平台。我想详细了解一下,我市融资信用服务平台建设有关情况?

2022-09-09    15:09    段爱华

感谢对融资平台建设的关注。地方融资信用服务平台建设是我市强力推进“信易贷”工作的中心环节和主要任务之一。地方融资信用服务平台建设主要有两层含义,一是依托地方公共信用信息平台建设,二是面向地方金融机构和中小微企业提供公益性信息服务。

目前,我市已建设、运维了功能齐备的市级公共信用信息平台和“信用中国(山东泰安)”信用网站,信用平台上接省级平台、国家平台,下联县市区信用平台,横向接入市一体化大数据平台及部分行业管理系统,累计归集各类信用信息4558类8.1亿条,其中涉企信息1.2亿条。市公共信用信息平台在系统安全、功能服务及数据结构、数据质量等方面,已初步具备支撑信贷服务创新的基本条件。

下一步,市发改委将严格按照既定工作计划,在进一步强化信用平台建设、信用信息归集应用的基础上,加快泰安市融资信用服务平台建设进度。一是走出去,主动学习、借鉴先进地区成熟经验,争取平台建设少走弯路、一次成功。二是请进来,积极对接有关专业机构,高标准规划、高水平推进建设项目实施。三是练内功,不断深化信用资源扩面、挖潜,切实做好信用数据归集共享及应用创新工作,确保“信易贷”惠企政策“言之有物”“用之有效”。同时,项目建设全程还会着重突出平台公益属性,为全部入驻金融机构、注册企业用户提供免费、高效、优质服务。

 

2022-09-09    15:11    齐鲁晚报

《实施意见》明确提出了支持中小微企业融资发展的八项具体措施,请问在贯彻落实方面,咱们地方金融监管局主要发挥什么作用?

2022-09-09    15:12    赵兴广

我们金融监管局主要是发挥协调服务作用,利用好大数据,推动线上银企对接合作,为各金融机构和企业架起“以信获贷”的桥梁。

一是利用好“信易贷”平台,解决银企信息不对称的问题。由于信息不对称,银行找不到优质客户,有钱放不出去,企业缺钱,但不了解银行的信贷政策,贷不到钱,而“信易贷”平台正好打通了政府、金融机构、企业、社会中介等不同主体间的信息隔阂,提高了信息透明度,增强了金融服务效率。金融机构的产品、信贷政策、操作流程、利率、期限等均可在平台上发布,提高了金融政策的知晓率和知晓面,提高企业获得信贷的便捷度和满意度。同时,企业可随时在平台上发布融资需求,有助于金融机构寻找优质潜质客户源,降低信贷风险。

二是数据赋能,实现银企快速对接。“信易贷”平台通过线上申请方式,搭建了政银企统一的金融科技服务门户,在大数据评估贷款的技术支持下,用户无需递交复杂的申请材料,几分钟就可以完成贷款申请,银行机构接单后,简单的业务可实现“秒批秒贷”。尤其在当前疫情大背景下,不见面审批可以降低企业融资成本,提高融资效率,实现银企双方快速合作。“信易贷”平台自2020年12月正式上线运营以来,累计注册企业10万余家,发布金融产品266个,实现授信2278笔、授信额374.63亿元,有效缓解了广大中小微企业的融资难题。

三是线上线下联动,推动银企深化合作。“信易贷”平台按照“线上对接、线下服务”的模式,推动深化银企互动合作。在线上,有各金融机构的507名平台专管员随时在线服务,第一时间与发布需求的企业进行对接,在线下,各金融机构设立“信易贷”绿色通道窗口,建立金融辅导队,上门服务送政策、逐户走访摸实情,根据企业需求和特点,开展定制化信贷服务,实现线上线下同频共振,全力服务和支持企业发展。

下一步,我局将继续完善工作体制机制,发挥“信易贷”平台优势作用,增进银企互信,引导金融机构为工业化强市建设和全市经济社会高质量发展贡献更大的金融力量。

 

2022-09-09    15:15    泰安人民广播电台

人民银行是制定和执行货币政策,防范和化解金融风险,维护金融稳定的重要部门,在推进信用信息大数据应用支持中小微企业融资发展方面,人民银行有哪些配套支持措施,具体成效如何?

2022-09-09    15:15    庞建敏

近年来,人民银行泰安市中心支行不断强化货币政策工具引导作用,出台了一系列政策措施支持中小微企业融资发展,尤其是在推进信用信息大数据应用,提高中小微企业信用贷款占比方面,采取了许多行之有效的举措。

一是鼓励金融机构积极接入融资信用服务平台,充分挖掘使用涉企信息,及时对接处理企业融资需求,提高银企对接效率,对接入平台机构发放的符合条件的贷款优先给予再贷款再贴现支持。1-8月,人行泰安市中心支行累计向市内金融机构发放再贷款再贴现资金96.6亿元,在连续两年翻番的基础上,同比再增长32%。

二是推动中征应收账款融资服务平台在金融机构的使用。中征应收账款融资服务平台是由人民银行总行征信中心建设,基于互联网的全国性业务平台,通过为资金供需双方提供融资信息合作服务,促进应收账款融资交易的达成。近年来该平台与省财政厅联合实现了山东省政府采购合同信息的共享应用。今年以来,全市应收账款服务平台已促成融资交易90笔,成交金额27.85亿元。其中,政府采购融资业务7笔,成交金额2500万元。

三是鼓励支持金融机构积极创新金融产品和线上审批服务,借助“信易贷”等模式,不断减少对抵质押担保的过度依赖,逐步提高中小微企业贷款中信用贷款的占比。7月末,全市企业信用贷款同比增长18.5%;其中,普惠小微信用贷款同比增长42.3%,分别高出各项贷款增速6.4个和30.2个百分点。

四是积极开展金融支持小微企业和个体工商户发展专项行动、金融支持重点产业链发展“金链”行动、“首贷”培植行动等一系列助企惠商活动,借助相关活动载体,不断扩大惠企政策的知晓度和覆盖面,引导银企双方加强沟通合作,切实提升企业获得信贷的便捷度和满意度。

下一步,人民银行泰安市中心支行将进一步发挥低成本央行资金的引领和撬动作用,依法依规推进金融机构对政府信息等替代大数据的使用,加大惠企政策落实,引导金融机构积极满足中小微企业融资,为全市经济高质量发展贡献更多金融力量和担当。

 

2022-09-09    15:19    山东商报

银保监分局对全市银行业、保险业实行统一监督管理,请泰安银保监分局介绍一下我市在推进信用信息大数据应用支持中小微企业融资发展方面,采取了哪些措施,有哪些成效?

2022-09-09    15:19    刘健

感谢这位记者的提问。近年来,随着金融科技发展,信用信息大数据应用逐渐成为全市银行业改革发展面对的新课题。为破解制约企业获贷的数据约束,解决中小微企业贷款融资难题,泰安银保监分局发挥监管引领,今年组织实施银行业保险业普企惠民“鑫鼎工程”,与市大数据中心等部门建立信用信息共享机制,定期向金融机构推送“金融未触及客户清单”,推动实现金融精准对接,进一步提升金融服务覆盖率,同时积极推动营商环境“获得信贷”各项工作,着力提升金融服务质效。

在“鑫鼎工程”工作部署下,我市银行机构充分运用“信易贷”信息平台、银税互动平台、泰融易服务平台,积极发挥数据优势,用好用足惠企金融政策,通过创新信贷产品、丰富担保方式等措施,推动实现“信用信息”转化为“获客信息”、“授信信息”和“风险评级”。截至7月末,全市银行机构中小微企业授信户数9.86万户,较年初增长47.28%,申贷获得率97.5%,较年初提升0.9个百分点,信贷余额2004.75亿元,较年初增长15.65%,办贷时长4.1天,较年初减少0.9天,中小微企业信贷获得感、融资便利度、服务满意度不断提升,金融营商环境持续优化。

下一步,泰安银保监分局将在推动信用信息应用支持中小微企业融资发展方面持续加力,深化开展普企惠民“鑫鼎工程”,指导各银行保险机构发挥大数据优势,强化金融科技运用,积极满足中小微企业金融需求,有效防范金融风险,助力实体经济行稳致远。

2022-09-09    15:22    主持人

记者提问就到这里,大家如有其他需要采访的内容,会后请联系市发改委王洪帅,联系电话6991691。

本次新闻发布会到此结束,谢谢大家!

 

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